FIRE計画の羅針盤 まとまったお金が入ったら投資にまわすべき？｜相続・退職金でハマる“大金＝余剰資金”の罠 ／ FIRE計画の羅針盤
相続や退職金など、まとまったお金が入ったら投資にまわすべき？新NISAやオルカンへ入れる前に、生活費、税金、予定支出、生活防衛資金を差し引き「本当に投資していい余剰資金」を考える方法をFIRE目線で整理します。
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FIRE計画の羅針盤 外貨預金は本当に安全資産なの？｜「株は怖い、円預金も怖い」FIRE民がハマる“通貨ミスマッチ”の罠 ／ FIRE計画の羅針盤
外貨預金は本当に安全なのか。株は怖い、円預金だけでは円安・インフレが不安という人に向け、外貨預金のメリット・デメリット、為替リスク、高金利、手数料、税金、預金保険、生活防衛資金との相性をFIRE目線で整理します。
FIRE計画の羅針盤 独身おじさんに個人年金保険は必要？｜FIRE後に“給料の代わり”を買う意味を考える ／ FIRE計画の羅針盤
独身に個人年金保険は必要なのか。FIRE後に給与がなくなると、資産があっても「毎月入るお金」が欲しくなることがあります。個人年金保険のメリット・デメリット、税金、iDeCoや公的年金との違い、資産取り崩しとの使い分けを40代独身目線で考えます。
FIRE計画の羅針盤 同僚が先に早期リタイアすると、なぜモヤモヤする？｜同年代が先に会社を降りると「自分も選べた」が刺さる理由 ／ FIRE計画の羅針盤
同年代の同僚が早期リタイアやFIREをすると、なぜ素直に喜べずモヤモヤするのでしょうか。単なる嫉妬ではなく、「自分も別の人生を選べたかもしれない」という後悔や比較心理、現状維持バイアス、退職判断への同僚の影響まで、40代会社員のFIRE目線で考えます。
FIRE計画の羅針盤 iDeCoはFIRE資産に数えちゃダメ？｜60歳まで使えないお金が生む“見かけのFIRE達成” ／ FIRE計画の羅針盤
iDeCoの残高はFIRE必要資産に含めていい？原則60歳まで自由に引き出せないiDeCoを総資産へそのまま加えると、“見かけのFIRE達成”になることがあります。50代FIREまでの生活費、新NISAとの違い、取り崩し、老後資金を40代独身目線で整理します。
FIRE計画の羅針盤 「損益通算できないからNG」は本当？｜新NISAで“勝ち株だけ非課税”を狙う無理ゲー ／ FIRE計画の羅針盤
新NISAで個別株は不利？NISAでは損失を損益通算できませんが、それだけで「個別株はNG」とは言い切れません。勝ち株だけNISAに入れたい不可能ゲームから、特定口座との使い分け、成長投資枠、FIRE後の取り崩しまで40代独身目線で整理します。
FIRE計画の羅針盤 FIREすると「価値のない人」に見える？｜FIRE後に起きる“キャリアの不可視化”問題 ／ FIRE計画の羅針盤
FIREして会社を辞めたら、20年以上積み上げたキャリアまで消えてしまう？勤務先・役職・年収という看板がなくなることで起きる“キャリアの不可視化”を、無職、世間体、市場価値、再就職、40代独身FIREの視点から考えます。
FIRE計画の羅針盤 FIREすると「家族・友人の便利屋さん」になる？｜せっかくの自由時間が“みんなの空き時間”になる罠 ／ FIRE計画の羅針盤
FIREして自由時間が増えると、家族や友人から「時間あるよね？」と頼られやすくなる？親の介護、送迎、手続き、平日の用事など、早期リタイア後に“便利屋さん”にならないための時間の境界線と、40代独身FIREが自由を守る考え方を整理します。
FIRE計画の羅針盤 憧れの配当生活にも意外なデメリット？｜FIRE後に高配当株が生む“使わない現金”と「自動取り崩し」の罠 ／ FIRE計画の羅針盤
高配当株の配当金だけで暮らせば、FIRE後も資産を取り崩さずに済む？実は生活費以上の配当は「使わない現金」を生み、課税や再投資の手間につながることもあります。配当生活のメリット・デメリット、自動取り崩し的な側面、必要額だけ売却する方法との違いを40代FIRE目線で整理します。
FIRE計画の羅針盤 積立投資で資産が増えるほど「暴落のダメージ」は大きくなる？｜資産が増えた40代FIREが知るべきドルコスト平均法の限界 ／ FIRE計画の羅針盤
積立投資を続ければ暴落も怖くない？資産100万円と5,000万円では、同じ月3万円積立でも意味が変わります。ドルコスト平均法の効果と限界、資産が増えた40代FIREが積立額より資産配分を重視すべき理由を数字で解説します。