FIRE後にマンション・戸建ては買える？無職扱い・住宅ローン・現金一括購入の現実

「FIREできたら、好きな場所に住める」、そう考えると、早期リタイアには少し夢があります。

会社に通いやすい場所に住まなくてもいい
満員電車を前提に駅近を選ばなくてもいい
家賃補助や通勤時間に縛られなくてもいい
地方の中古マンションでもいい
郊外の戸建てでもいい
海の近くでも、山の近くでも、静かな街でもいい

会社員として働いている間は、住む場所の自由がありそうで、実はあまりありません。
通勤時間、職場までの距離、転勤、家賃、更新料、近所付き合い、親の家との距離。いろいろな条件に引っ張られます。

だからこそ、FIRE後は「住まいを選び直したい」と思う人もいるはずです。ただ、ここで現実が出てきます。

FIRE後にマンションや戸建ては買えるのか
無職扱いになっても住宅ローンは組めるのか
現金一括なら問題ないのか
FIRE資産を取り崩して家を買っても大丈夫なのか

40代独身が、退職後にマンションや戸建てを買うのは自由への一歩なのか。
それとも、せっかく作ったFIRE資産を固定化してしまう危ない判断なのか。ここはかなり重要です。

FIRE後の住まいは、単なる「家を買うか、借りるか」の話ではありません。

資産をどこまで現金で残すか。住宅ローンを使えるうちに使うべきか。無職になった後の信用をどう考えるか。
老後の管理負担をどこまで背負うか。
病気・介護・相続・引っ越しまで含めて考えるべきテーマです。

この記事では、FIRE後にマンション・戸建ては買えるのか、住宅ローン・現金一括購入・中古物件・賃貸継続の現実を、40代独身おじさん目線で整理します。

なお、本記事は一般的な考え方を整理したものであり、特定の住宅購入、住宅ローン、投資判断を勧めるものではありません。実際に住宅ローンを利用する場合や不動産を購入する場合は、金融機関、不動産会社、税理士、司法書士、ファイナンシャルプランナーなどの専門家に確認してください。

結論｜FIRE後でも家は買える。ただし“住宅ローンで買う難易度”は会社員時代より上がります
FIRE後の住宅購入は「夢」より先に信用の問題が来る
退職前に住宅ローンを組めばいいのか？
現金一括購入なら安全なのか？
マンションと戸建て、FIRE後に向いているのはどっちか
中古マンションはFIRE後の有力候補だが、安さだけで飛びつかない
戸建てを買うなら「老後の自分が管理できるか」で見る
FIRE後に家を買う最大のリスクは「動けなくなること」
FIRE後にマンション・戸建てを買うなら、買う前に決めたい基準
住宅購入とFIRE資産を同じ財布で考えない
家を買う前に、第三者の視点で一度整理しておく
FIRE後に家を買うべき人・買わない方がいい人
まとめ｜FIRE後の住宅購入は「買えるか」より「身軽さを失わないか」で考える
こちらの記事もあわせてどうぞ

結論｜FIRE後でも家は買える。ただし“住宅ローンで買う難易度”は会社員時代より上がります

最初に結論から言います。FIRE後でも、マンションや戸建てを買うこと自体はできます。

現金で買える資金があれば、無職でも不動産を購入することは可能です。
中古マンションでも、中古戸建てでも、地方物件でも、売主と条件が合い、必要な手続きができれば購入できます。

ただし、住宅ローンを使って買う難易度は、会社員時代より上がる可能性が高いです。
理由はシンプルです。金融機関が住宅ローン審査で重視するのは、資産額だけではなく、「継続的な返済能力」だからです。

会社員であれば、毎月の給与収入があります。勤務先、勤続年数、年収、雇用形態などを見て、ある程度「今後も返済できそうか」を判断できます。

しかし、FIRE後は違います。給与収入がない。勤務先がない。勤続年数がない。職業欄が「無職」・「個人投資家」・「資産生活者」になる。収入が配当、売却益、年金、雑所得、事業所得などに分かれる。
こうなると、金融機関から見ると、会社員時代より説明が難しくなります。

もちろん、資産が多ければ可能性はあります。金融機関によっては、資産状況や担保、頭金、年齢、返済期間、年金見込み、他の収入などを見て判断する場合もあります。
ただ、会社員時代のように「年収〇万円、勤続〇年です」と出せる状態とは違います。

購入方法	FIRE後の現実
住宅ローンで買う	会社員時代より審査が厳しくなる可能性があります
現金一括で買う	購入自体はしやすい一方、FIRE資産を大きく減らすリスクがあります
退職前にローンを組む	審査面では有利でも、退職後の固定返済が重くなる可能性があります
賃貸を続ける	身軽さはありますが、FIRE後の入居審査や家賃上昇リスクがあります
地方中古物件を買う	価格は抑えやすい一方、修繕・管理・流動性に注意が必要です

つまり、FIRE後の住宅購入で大事なのは、「買えるかどうか」だけではありません。

買った後も、生活が詰まないか。資産を固定化しすぎないか。老後まで管理できるか。再び引っ越したくなった時に動けるか。ここまで考える必要があります。

FIRE後の住宅購入は「夢」より先に信用の問題が来る

FIREを目指していると、どうしても資産額に目が行きます。

3,000万円あればどうか。5,000万円あればどうか。1億円あれば自由なのか。新NISAが満額になれば安心なのか。でも、住宅購入では、資産額とは別に「信用」の問題が出てきます。

「会社員の信用」です。これは普段あまり意識しません。
毎月給与が入る。源泉徴収票がある。勤務先がある。社会保険に入っている。年収を証明できる。勤続年数を示せる。この状態は、金融機関や不動産会社から見ると分かりやすいです。

ところが、FIRE後はこの分かりやすさが消えます。
自分では「資産はある」と思っていても、相手から見ると「毎月の安定収入が見えにくい人」になります。ここがつらいところです。

会社員時代には、仕事が嫌で仕方ないのに、社会的信用だけはしっかり付いてくる。
FIRE後には、自由を手に入れる一方で、その信用の一部が消える。なんとも皮肉です。

会社員時代に説明しやすいもの	FIRE後に説明が難しくなりやすいもの
勤務先	職業欄
年収	継続収入
勤続年数	今後の返済原資
給与明細	資産取り崩し計画
源泉徴収票	配当・売却益・年金見込みなどの説明

もちろん、FIRE後の人に信用がないという意味ではありません。
むしろ、堅実に資産形成してきた人は、家計管理能力は高いはずです。

ただ、金融機関の審査や不動産の手続きでは、分かりやすい書類と安定収入が強いのも現実です。
だから、FIRE後にマンションや戸建てを買いたいなら、退職前から考えておく必要があります。
「FIREしてから考えればいい」では、選択肢が狭くなるかもしれません。

退職前に住宅ローンを組めばいいのか？

では、「会社員のうちに住宅ローンを組んでおけばいいのでしょうか？」、これは一見、合理的に見えます。

会社員としての年収がある。源泉徴収票が出せる。勤務先を説明できる。退職前なら審査に通りやすい可能性がある。低金利で借りられるなら、現金を残して運用できる。
こう考えると、「FIRE前にマンションを買っておく」のは選択肢になります。

ただし、ここにも落とし穴があります。
FIRE後に住宅ローン返済が残るということは、「毎月の固定費が確定する」ということです。
家賃と違って、ローン返済は簡単には止められません。
住民税、国民健康保険、国民年金、固定資産税、管理費、修繕積立金、火災保険、地震保険、設備故障、リフォーム費用。これらが積み重なると、思った以上に重くなります。

退職前に買うメリット	退職前に買うリスク
住宅ローン審査で会社員の信用を使いやすい	FIRE後もローン返済が続く
住む場所を先に固められる	退職後の生活変更に対応しにくい
家賃上昇や賃貸審査の不安を減らせる	固定資産税・修繕費・管理費が発生する
現金を一気に減らさずに済む場合がある	資産下落時にも返済は止まらない
老後の住まい不安を減らせる	転職・移住・親の介護などに動きにくくなる

FIREの強みは、「身軽さ」です。
働き方を変えられる。住む場所を変えられる。生活費を下げられる。支出を調整できる。
ところが、大きな住宅ローンを抱えると、その身軽さが減ります。

「会社を辞める自由」を買うためにFIREを目指していたのに、「家のローンを払うために働き続ける」ことになったら、本末転倒です。
だから、退職前に買う場合は、「ローンが通るか」よりも「FIRE後に返済しても心が削られないか」を考えた方がいいです。

現金一括購入なら安全なのか？

FIRE後に住宅ローンが難しいなら、「現金一括」で買えばいい。これも一つの考え方です。

たしかに、現金一括なら住宅ローン審査の問題はかなり小さくなります。
無職扱いでも、購入資金があれば買える。毎月のローン返済がない。老後の住まいを確保できる。家賃を払わなくてよくなる。
心理的にはかなり安心です。ただし、FIRE資産を大きく減らす点には注意が必要です。

たとえば、FIRE資産が3,000万円の人が、1,500万円の中古マンションを現金一括で買ったら、金融資産は半分になります。5,000万円の人が、3,000万円のマンションを買ったら、残る金融資産は2,000万円です。

もちろん、持ち家という資産は残ります。でも、日々の生活費に使える現金や投資資産は減ります。
ここが重要です。家は資産です。でも、生活費の支払いにはそのまま使えません。
固定資産税の支払いにも、国民健康保険料の支払いにも、食費にも、医療費にも、すぐには使えません。

現金一括購入のメリット	現金一括購入の注意点
住宅ローン審査に悩みにくい	金融資産が大きく減る
毎月のローン返済がない	取り崩し原資が減る
住まいの安心感がある	急な出費への対応力が下がる
家賃を払わなくてよい	固定資産税・修繕費は続く
老後の住居不安を減らせる	売りたい時にすぐ売れるとは限らない

FIRE後に大事なのは、「流動性」です。

すぐ使えるお金があるか
相場が悪い時に売らずに済むか
病気や介護で急な支出が出た時に対応できるか
親の介護や実家じまいで資金が必要になった時に動けるか

家を現金で買うと、この流動性が下がります。だから、現金一括購入は「ローンがないから安全」と単純には言えません。
ローン返済リスクは消えます。でも、「資産固定化リスク」が生まれます。

マンションと戸建て、FIRE後に向いているのはどっちか

FIRE後に買うなら、「マンションと戸建てのどちらがいいのでしょうか？」、これは人によります。
ただ、40代独身FIRE目線で見ると、単純な価格や広さよりも、「管理負担と将来の動きやすさ」が大事になります。

マンションは、管理費や修繕積立金がかかります。毎月の固定費としては見過ごせません。
特に築年数が古いマンションは、修繕積立金の値上げ、大規模修繕、管理組合、建て替え問題などが出てくる可能性があります。
一方で、戸建てより管理しやすい面もあります。外壁、屋根、共用部、ゴミ置き場、セキュリティ、宅配ボックスなど、一定の管理が仕組み化されている場合があります。

独身で老後まで住むなら、駅近マンションの方が便利なこともあります。
戸建ては、管理費や修繕積立金がないように見えます。しかし、実際には修繕を自分で積み立てる必要があります。
屋根、外壁、水回り、給湯器、庭、草木、防犯、雪、近所付き合い。自分で管理する範囲が広くなります。
若いうちは良くても、60代、70代、80代になった時に維持できるかは考えておきたいです。

項目	マンション	戸建て
管理負担	管理組合や管理会社に任せられる部分があります	基本的に自分で管理する範囲が広くなります
固定費	管理費・修繕積立金が毎月かかります	毎月の管理費はなくても修繕費の積立が必要です
老後の住みやすさ	駅近・段差少なめなら暮らしやすい場合があります	階段・庭・防犯・雪などが負担になる場合があります
資産性	立地によって差が大きいです	土地は残りますが建物価値は下がりやすいです
近所付き合い	管理組合との関係があります	町内会・自治会・隣近所との関係が出やすいです
身軽さ	売却・賃貸化しやすい物件もあります	地域によっては売りにくい場合があります

40代独身のFIRE後を考えるなら、私は「夢の戸建て」よりも、「管理しやすい住まい」の方が重要だと思います。

広い家。庭付き。静かな郊外。書斎。家庭菜園。こういうものには憧れます。
でも、FIRE後は仕事の強制力が消えます。生活の管理を全部自分でやる必要があります。
家まで管理負担が重くなると、自由を買ったつもりが、今度は住まいの管理に追われる可能性があります。

独身おじさんに必要なのは、城ではなく、「無理なく維持できる拠点」です。
ここは少し夢がないですが、かなり現実的です。

中古マンションはFIRE後の有力候補だが、安さだけで飛びつかない

FIRE後の住宅購入で現実的に候補になりやすいのは、「中古マンション」です。

新築マンションは高い。戸建ては管理が重い。賃貸は審査や家賃上昇が気になる。
そうなると、中古マンションを現金一括または少額ローンで買うという選択肢が出てきます。

これは悪くありません。ただし、安さだけで飛びつくと危ないです。
中古マンションで見るべきなのは、価格だけではありません。

築年数。管理状態。修繕積立金。管理費。大規模修繕の履歴。今後の修繕予定。駅からの距離。ハザードマップ。住民層。空室率。管理組合の状態。エレベーターの有無。近隣のスーパーや病院。
これらを見ないと、安く買ったつもりが、あとからじわじわ効いてきます。

中古マンションで確認したい項目	理由
管理費・修繕積立金	毎月の固定費としてFIRE生活費に直撃します
修繕積立金の値上げ予定	将来の支出増につながります
大規模修繕の履歴	建物管理の状態を確認する材料になります
築年数	設備更新や売却時の流動性に影響します
駅・病院・スーパーまでの距離	老後の生活しやすさに直結します
ハザードマップ	水害・土砂災害・地震リスクを確認するためです
管理組合の状態	将来の修繕や建て替え判断に影響します

FIRE後に大事なのは、買った瞬間の満足感ではありません。
「10年後も住めるか」、「20年後も維持できるか」、「体力が落ちても暮らせるか」、「売りたい時に売れるか」、ここです。

安い中古マンションは魅力です。でも、安い理由がある場合もあります。
立地が弱い。管理が弱い。築年数が古い。修繕積立金が不足している。住民の高齢化が進んでいる。空室が増えている。こうした物件をFIRE後に掴むと、逃げにくくなります。

FIREは身軽さが命です。安さに引かれて、身軽さを失わないようにしたいところです。

戸建てを買うなら「老後の自分が管理できるか」で見る

戸建てには戸建ての魅力があります。
隣室の音を気にしなくていい。管理組合がない。駐車場を持てる。庭がある。部屋数が多い。ペットを飼いやすい。地方なら価格を抑えられることもある。

会社員時代に都会の狭い部屋で暮らしていると、FIRE後は地方の戸建てでのんびり暮らしたくなる気持ちも分かります。
ただ、独身FIRE目線では、「戸建ては管理の自己責任が重い」です。
屋根が傷む。外壁が劣化する。給湯器が壊れる。水回りが古くなる。草木が伸びる。雪かきが必要になる。台風で修繕が必要になる。防犯対策も自分で考える。近所付き合いも発生する。

若いうちは「自分でやればいい」と思えます。でも、60代、70代になった時にどうでしょうか。

戸建ての魅力	FIRE後に注意したい点
広さがある	掃除・管理する範囲が広くなります
音を気にしにくい	防犯や修繕は自分で考える必要があります
土地が残る	地域によっては売却しにくい場合があります
庭や駐車場がある	草木・雪・外構管理が負担になることがあります
地方なら安い物件もある	病院・買い物・交通の不便さが老後に効きます

戸建てを買うなら、夢よりも老後の自分を基準にした方がいいです。

今の自分ではなく、70代の自分。車を手放した後の自分。腰や膝が弱った自分。病院通いが増えた自分。友人や親族が近くにいない自分。その自分が管理できる家なのか。ここを考える必要があります。

FIRE後に戸建てを買うなら、家そのものだけでなく、「地域の生活インフラ」まで見るべきです。
スーパー。病院。薬局。駅。バス。役所。銀行。郵便局。災害リスク。近所との距離感。ここまで含めて「住まい」です。

FIRE後に家を買う最大のリスクは「動けなくなること」

FIRE後に家を買う最大のリスクは、支出だけではありません。「動けなくなること」です。

FIRE後の人生は、意外と変化します。

親の介護が始まるかもしれない
自分の健康状態が変わるかもしれない
医療機関の近くに住みたくなるかもしれない
パートナーができるかもしれない
逆に、ひとり暮らしを続けるのが不安になるかもしれない
地方移住が合わないかもしれない
近所付き合いがつらくなるかもしれない
家の管理が負担になるかもしれない

そのとき、持ち家は簡単に動けません。
売る。貸す。空き家にする。リフォームする。住み替える。どれも手間とお金がかかります。

賃貸なら、更新や引っ越しで動けます。
もちろん賃貸にも審査や家賃上昇のリスクがあります。でも、持ち家は別の意味で縛りになります。

FIRE後に起きる可能性がある変化	持ち家だと起きやすい悩み
親の介護	実家近くへ移動しにくい
自分の病気	病院の近くへ住み替えにくい
生活費の見直し	住宅費を柔軟に下げにくい
地域が合わない	すぐ引っ越しにくい
老後の体力低下	家の管理負担が重くなる
資産不足	家を売らないと現金化できない場合がある

FIREは自由を買うための戦略です。だから、住まいも自由を増やす方向で選びたいです。

「家を買えば安心」と思って買ったのに、その家から動けなくなる。これは避けたいところです。
FIRE後の住宅購入では、家を買う安心感と、身軽さを失う不安を両方見る必要があります。

FIRE後にマンション・戸建てを買うなら、買う前に決めたい基準

では、「FIRE後に家を買うなら、どんな基準で考えればいいのでしょうか？」、私なら、次の順番で考えます。

住宅ローンを使う前提なのか、現金一括なのか
買った後も生活防衛資金が十分残るのか
修繕費・固定資産税・管理費を含めても、年間生活費が無理なく収まるのか
10年後に売れる可能性がある物件なのか
70代の自分でも暮らせる場所なのか

確認項目	見るべきポイント
購入後の現金残高	生活防衛資金と数年分の生活費が残るか
年間固定費	固定資産税、管理費、修繕積立金、保険料を含める
売却しやすさ	駅距離、人口動向、管理状態、築年数を見る
老後の生活動線	病院、スーパー、交通、段差、エレベーターを確認する
災害リスク	ハザードマップや地盤、浸水リスクを見る
親・介護との距離	将来の移動や実家対応も想定する
ひとり暮らしの安心感	防犯、見守り、近隣環境も確認する

ここで大事なのは、家を買うことをゴールにしないことです。
FIRE後のゴールは、家を所有することではありません。

「無理なく暮らし続けること」、「心が休まること」、「資産が急激に減らないこと」、「必要なら動けること」です。
だから、住宅購入は、FIRE後の生活設計の一部として考える必要があります。

住宅購入とFIRE資産を同じ財布で考えない

FIRE後に家を買うとき、一番危ないのは、「住宅購入費とFIRE資産を同じ財布で考えること」です。

たとえば、総資産5,000万円あるとします。このうち3,000万円でマンションを買えば、家は手に入ります。
でも、生活費として取り崩せる資産は2,000万円になります。それで本当にFIREできるのか。
国民健康保険料、住民税、年金、医療費、家電買い替え、修繕費、親の介護、自分の老後まで考えて足りるのか。
ここを見ないと危ないです。家を買った後の資産額で、もう一度FIRE計画を計算し直す必要があります。

資産の見方	注意点
総資産で考える	持ち家分まで生活費に使えるように錯覚しやすい
金融資産で考える	実際に取り崩せるお金を把握しやすい
住居費込みで考える	管理費・修繕費・固定資産税を見落としやすい
家賃ゼロで考える	持ち家にも維持費があることを忘れやすい
売れば現金化できると考える	売却には時間・費用・市場環境の影響があります

FIRE後の住宅購入では、「総資産」ではなく「使える金融資産」を重視した方がいいです。

持ち家は安心感をくれます。でも、日々の生活を支えるのは金融資産です。
現金、投資信託、個別株、債券、預金。これらが少なすぎると、家はあるのに生活が苦しい状態になります。
いわゆる「資産はあるけど現金がない」状態です。

独身おじさんが一番避けたいのは、家という大きな箱はあるのに、毎月の支払いでじわじわ削られる生活です。

家を買う前に、第三者の視点で一度整理しておく

FIRE後の住宅購入は、思っている以上に重い判断です。

マンションを買うのか、戸建てを買うのか。住宅ローンを使うのか、現金一括で買うのか。賃貸を続けるのか、会社員の信用があるうちに住まいを固めるのか。
さらに、老後資金、税金、国民健康保険、固定資産税、管理費、修繕積立金、相続、親の介護、自分の健康状態まで絡んできます。

特に40代独身の場合、配偶者と相談しながら決めるわけではありません。基本的には、自分ひとりで「この家を買って本当に大丈夫か」、「FIRE資産をどこまで使ってよいのか」、「老後まで住み続けられるのか」を判断することになります。

もちろん、最終的に決めるのは自分です。ただ、住宅購入は金額が大きく、一度決めると簡単には戻れません。
家を買った後に金融資産が大きく減り、生活防衛資金や取り崩し資金が足りなくなると、FIRE後の安心感そのものが揺らぎます。
だからこそ、マンションや戸建てを買う前に、家計全体を一度冷静に見直しておくことが大切です。

購入後に残る金融資産はいくらか
固定資産税や管理費、修繕積立金を含めた年間支出はいくらか
相場が悪い時期でも、投資信託や株を無理に売らずに生活できるか
親の介護や自分の病気など、想定外の支出が出ても対応できるか

こうした点を整理してから判断した方が、FIRE後に「家はあるけど、自由に使えるお金がない」という状態を避けやすくなります。

住宅購入は、単に「買えるかどうか」だけで決めるものではありません。

買った後も、無理なく暮らせるか
FIRE資産を守れるか
必要な時に住み替えられる余地を残せるか

このあたりまで見ておくと、家を買う判断も、賃貸を続ける判断も、かなり落ち着いて考えられます。

FIRE後に家を買うべき人・買わない方がいい人

最後に、FIRE後にマンションや戸建てを買うべき人、慎重に考えた方がいい人を整理します。

買ってもよさそうな人	慎重に考えたい人
購入後も十分な金融資産が残る人	家を買うと金融資産が大きく減る人
住みたい地域がかなり固まっている人	親の介護や自分の老後で移動する可能性が高い人
管理費・修繕費・固定資産税まで見込んでいる人	家賃がなくなるから安いとだけ考えている人
老後の生活動線まで確認している人	今の気分だけで地方移住や戸建てに憧れている人
売却しやすさも見ている人	安さだけで物件を選ぼうとしている人
家を買ってもFIRE計画が崩れない人	家を買うことでFIRE資産が足りなくなる人

FIRE後に家を買うこと自体は悪くありません。むしろ、住まいの安心感は大きいです。

賃貸審査に不安を感じなくてよい。家賃上昇に振り回されにくい。自分の拠点を持てる。老後の住まいを確保できる。こうしたメリットはあります。

ただし、家を買うことで自由が減るなら、本末転倒です。FIREは、自由を増やすための計画です。
家を買ったことで、資産も行動範囲も生活費もガチガチに固まるなら、それはFIREの目的とズレてしまいます。

まとめ｜FIRE後の住宅購入は「買えるか」より「身軽さを失わないか」で考える

「FIRE後にマンションや戸建ては買えるのか？」、答えは「買えます」。
現金があれば、無職扱いでも不動産を購入すること自体は可能です。

ただし、住宅ローンを使って買う難易度は、会社員時代より上がる可能性があります。
会社員の信用は強いです。勤務先、年収、勤続年数、給与収入。これらは、金融機関にとって分かりやすい材料です。

FIRE後は、資産があっても、継続収入の説明が難しくなります。
だから、FIRE後に家を買いたいなら、退職前から考えておく必要があります。

ただし、退職前にローンを組めば正解というわけでもありません。
FIRE後にローン返済が残れば、固定費が重くなります。
現金一括で買えばローンはなくなりますが、金融資産が大きく減ります。

マンションを買えば管理はしやすいかもしれませんが、管理費・修繕積立金が続きます。
戸建てを買えば自由度は高いかもしれませんが、修繕・防犯・草木・近所付き合いの負担があります。
中古物件は価格を抑えられますが、管理状態、修繕積立金、流動性、老後の生活動線を確認する必要があります。

FIRE後の住まいで大事なのは、家を買うことそのものではありません。
無理なく暮らせること。資産を固定化しすぎないこと。必要な時に動けること。老後まで管理できること。
そして、「会社を辞めた後も、不安に追われず暮らせること」です。

独身40代のFIREにとって、住まいは人生の土台です。でも、その土台が重すぎると、自由に動けなくなります。
だから、FIRE後の住宅購入は、「買えるか」よりも「身軽さを失わないか」で考えたいところです。

家は安心をくれます。でも、自由を奪うこともあります。
FIREを目指す独身おじさんとしては、「立派な家よりも、無理なく維持できる拠点」を選びたい。
そして、買うにしても、借りるにしても、「会社員の信用があるうちに選択肢を広げておく」。
これが、FIRE後に詰まない住まい戦略だと思います。