資産形成・投資商品

債券ETFには満期がない？個別債券との違いを、満期・元本・金利変動・デュレーション・分散・為替リスクまで比較。40代独身がFIREの安全資産としてどう使い分けるかを整理します。

アクティブファンドとインデックスファンドはどっちを選ぶべき？信託報酬、運用成績、ベンチマーク超過の難しさを整理しながら、FIREを目指す人はそもそも市場平均に勝つ必要があるのかを考えます。

定期預金の金利が上がるたび、高金利の銀行へ預け替えるべきなのか。金利差の税引後メリット、中途解約、キャンペーン金利、預金保険、銀行口座を増やす管理コストまで、40代独身FIRE目線でわかりやすく整理します。

株主優待があると「もらえるから売れない」状態になっていませんか。長期保有優遇、優待廃止・改悪、優待利回り、NISA、売り時まで、FIREを目指す個人投資家が株主優待との付き合い方を整理します。

自分に合う投資法がわからず、オルカン、高配当株、NASDAQ100、個別株などを次々乗り換えていませんか。直近の成績で投資方針まで変える「投資スタイル漂流」の原因と、40代FIRE民が自分の投資軸を決める方法を整理します。

投資判断を我流で続けても大丈夫？自分で決めること、投資信託や仕組みに任せること、FPや専門家に相談できることを整理。FIREを目指す40代が知っておきたい資産運用の「責任分界点」を考えます。

カバードコールETFとはどんな商品なのか。毎月分配や高い分配金が魅力に見える一方、コールオプションを売ることで株価上昇時の利益が限定される特徴があります。高配当ETFやインデックス投資との違い、NISA、FIRE後のキャッシュフローとの相性を40代独身目線で整理します。

分散投資しているのに株・債券・金が全部下がるのはなぜ？「分散投資は意味ない」と感じる相場で知りたい相関関係、安全資産、現金、リバランスを解説。FIREを目指す40代が“逆相関保証”の思い込みを捨て、暴落時にも売らずに済む資産配分を考えます。

相続や退職金など、まとまったお金が入ったら投資にまわすべき？新NISAやオルカンへ入れる前に、生活費、税金、予定支出、生活防衛資金を差し引き「本当に投資していい余剰資金」を考える方法をFIRE目線で整理します。

外貨預金は本当に安全なのか。株は怖い、円預金だけでは円安・インフレが不安という人に向け、外貨預金のメリット・デメリット、為替リスク、高金利、手数料、税金、預金保険、生活防衛資金との相性をFIRE目線で整理します。